צוואות הדדיות

צוואות הדדיות / עו"ד דורון רפואה

עם התיקון לחוק הירושה בשנת 2005, נקבעו הסדרים חדשים לגבי צוואות הדדיות. ניצנים לגישת המחוקק בתיקון נראו כבר שנים קודם לכן כאשר הופעל כלל "ההסתמכות", ואולם מעת שתוקן החוק, הובהרו ונקבעו כללים ברורים כפי שיוסבר להלן.

ראשית, יש להבהיר כי המחוקק הגביל עריכת צוואות הדדיות לבני זוג ורק להם.

לנוחיות הזוג, את הצוואה ההדדית ניתן לערוך על גבי מסמך אחד או שני מסמכים נפרדים שייערכו באותו המעמד.

ייחודיותה של הצוואה ההדדית, היא העובדה שבמסגרתה כל אחד מבני הזוג מסתמך על האמור בצוואתו של בן זוגו. הצוואות ההדדיות מהוות התחייבות וההוראות הנובעות מהצוואה ההדדית ימשיכו לחול גם לאחר פטירתו של בן הזוג.

בפועל, הצוואה ההדדית מהווה הן צוואה והן חוזה ארוך טווח בין בני הזוג, שכן היא קובעת מה יקרה לאחר מותם של כל אחד מבני הזוג, ומבקשת לשמור על החלוקה המקורית שנקבעה במסגרת שתי הצוואות, גם במקרה בו בן הזוג שנותר בחיים מבקש לשנותה.

במרבית המקרים, בני הזוג מעדיפים להורות שלאחר פטירתו של האחד, יזכה בן הזוג שנותר בחיים בכל רכושם המשותף, ואילו לאחר לכתו שלו לעולמו, יזכו ברכוש אחרים, דהיינו ילדים, נכדים וכו'. לכאורה, יכול כל אחד לשנות את צוואתו בכל עת ולצוות את רכושו למי שחשקה נפשו.

לפי דיני הירושה, כל אדם העורך צוואה רשאי לחזור בו מצוואתו בכל עת, והדבר נכון גם לגבי צוואה הדדית. בנוסף, החוק אף קובע כי כל הוראה בצוואה השוללת או מגבילה את זכותו של המצווה לשנות או לבטל את הצוואה, בטלה.

ואולם, בן זוג הרוצה לשנות ממה שנקבע בצוואה הדדית שלו ושל בן זוגו חייב לעמוד בתנאי החוק לאותו שינוי, שאחרת, לא יהיה לשינוי תוקף.

אם כן, ביטולה של צוואה הדדית מחייב התנהלות של בן הזוג הרוצה לשנותה/לבטלה כך:

·        אם שני בני הזוג עודם בחיים, בן הזוג המבקש לבטל את הצוואה ההדדית נדרש למסור הודעה בכתב על ביטול הצוואה למצווה השני. אם נמסרה ההודעה, הצוואות ההדדיות של שני המצווים - בטלות. יש לתת את הדעת למקרה בו אחד מבני הזוג אינו כשיר פיזית או מנטלית להבין את הנעשה. האם גם אז מסירת הודעה תיחשב לקבילה לצורך ביטול הצוואה ההדדית? נראה שכן.

·        לאחר מותו של אחד מבני הזוג וכל עוד לא חולק העיזבון, בן הזוג שנותר בחיים ומבקש לבטל את הצוואה הדדית, נדרש לוותר על כל הזכויות המגיעות לו, לילדיו הוא או לאחיו של המוריש, מכל מנה או חלק מהעיזבון אותו היה אמור לקבל לפי הצוואה ההדדית של המצווה שמת.

·        לאחר מותו של אחד מבני הזוג במקרה בו כבר חולק העיזבון, בן הזוג שנותר בחיים ומבקש לבטל את הצוואה הדדית, ישיב את כל שירש על פי הצוואה ההדדית לעיזבון ובמקרה בו השבה בעין אינה אפשרית או אינה סבירה בנסיבות העניין, ישיב את שווי המנה או החלק בעיזבון אשר ירש.

התיקון לחוק שינה עיקרון שהיה מנחה בצוואות הדדיות – טרם התיקון, אם לא נאמר אחרת בצוואה הדדית, הצוואה ההדדית הייתה ניתנת לשינוי. לאחר התיקון שונה העיקרון ומעת תחולתו לא ניתן עוד לשנות את הצוואה ההדדית אלא בתנאים האמורים בחוק.

צוואה הדדית הינה חריג לדיני הצוואות הרגילים. בני זוג שערכו צוואות כאלה לפני 2005 מן הראוי שיפנו ויבדקו את משמעות התיקון לגביהם ויעדכנו את צוואותיהם בהתאם.

ככלל אם אפשר להימנע מעריכת צוואות הדדיות, כדאי להימנע מהן ואולם אם בני זוג בכל זאת רוצים בה, מין הראוי שיפנו למומחה בעניין וינקטו משנה זהירות בהלכם בדרך זו.