הבנקים הגדולים יעניקו ייעוץ פנסיוני

החל ממחר, 1 באפריל, יוכלו הבנקים הגדולים, בנק הפועלים ובנק לאומי, להעניק ייעוץ פנסיוני לשכירים. כך עולה מהודעת משרד האוצר שפורסמה אתמול. הממונה על שוק ההון במשרד, ידין ענתבי, הקדים בעצם את ההרשאה לבנקים הגדולים לעסוק בייעוץ פנסיוני לשכירים ב-16 חודשים, ככל הנראה על רקע העובדה שהבנקים הקטנים לא הצליחו לספק את השירות לכמות מספקת של עמיתים. משרד האוצר כותב בהודעתו: "רכישות או ביצוע פעולות אחרות במוצר פנסיוני (קופת גמל, קרן פנסיה או ביטוח מנהלים) הינן החלטות מורכבות הדורשות קבלת ייעוץ פנסיוני לפני קבלת ההחלטה. על מנת להרחיב את היקף הייעוץ הפנסיוני ולהעלות את איכותו, חוקק בסוף שנת 2005 חוק הייעוץ הפנסיוני, אשר מטרתו לבסס תשתית ייעוץ פנסיוני בישראל. "כל הבנקים הקטנים קיבלו במהלך 2007 ו- 2008 רישיונות ייעוץ פנסיוני מלאים, והם מספקים ייעוץ פנסיוני גם לעובדים שכירים וגם לעובדים עצמאים. הבנקים הגדולים קיבלו רישיון לייעוץ פנסיוני לעצמאים ולתושבי הפריפריה, אך כניסתם לתחום הייעוץ הפנסיוני לשכירים נדחתה לחודש אוגוסט 2010, כדי למנוע היווצרות שוק ייעוץ פנסיוני ריכוזי. "בעקבות הנתונים שהתקבלו לגבי היקף הייעוץ הפנסיוני שניתן עד עתה על ידי הבנקים הקטנים, ועל רקע הצורך בתגבור היקף הייעוץ הפנסיוני בעקבות המשבר הפיננסי בשווקים, עולה הצורך להגביר את זמינות הייעוץ הפנסיוני לציבור השכירים במדינה, הן באמצעות הבנקים הגדולים (בנק לאומי ובנק הפועלים) והן באמצעות הבנקים הבינוניים והקטנים". במילים אחרות, משרד האוצר מודה כי הניסיון לייצר תחרות של ממש בתחום הייעוץ הפנסיוני לשכירים לא צלחה, והבנקים הקטנים אינם מספקים ייעוץ לציבור רחב מספיק, ולכן הקדמת מתן הרישיונות לבנקים הגדולים.


מנתוני הייעוץ הפנסיוני שדווחו על ידי הבנקים עולה כי בשנת 2008 ניתן ייעוץ פנסיוני בבנקים באמצעות כ-600 יועצים פנסיוניים ב-470 סניפים, המהווים כ-64 אחוז מכלל הסניפים הקיימים באותם הבנקים. מרבית הבנקים, למעט בנק איגוד ובנק מזרחי-טפחות, קיבלו רישיון לעסוק בייעוץ פנסיוני במהלך שנת 2008. בנק לאומי קיבל רישיון לתת ייעוץ פנסיוני לעצמאים ולשכירים בפריפריה רק בסוף 2008 ובנק הפועלים קיבל רישיון לתת ייעוץ פנסיוני לעצמאים ולשכירים בפריפריה בתחילת 2009. נתוני האוצר מצביעים גם על מגמה של העברת חסכונות למסלולי חיסכון סולידיים: 45 אחוז מהנכסים הפנסיוניים של הלקוחות שקיבלו ייעוץ ברבעון הרביעי הופנו למסלולים סולידיים.
עוד על חיסכון פנסיוני:

צעדים בשוק החיסכון הפנסיוני ? חלק א'

צעדים בשוק החיסכון הפנסיוני - חלק ב'

מי מטפל בחיסכון הפנסיוני שלנו

מדריך קופות גמל - חלק א'

מדריך קופות גמל - חלק ב'

כיצד תוכלו ליהנות מרשת הביטחון

להתייעצות עם מומחי מוטק'ה:

פורום כלכלה ופיננסים