תביעה ייצוגית נגד בית ההשקעות אקסלנס

השבוע הוגשה בקשה מעניינת במיוחד לבית המשפט המחוזי בתל אביב לאישור תביעה כייצוגית. הבקשה הוגשה נגד בית ההשקעות אקסלנס בהיקף של 82 מיליון שקל שנתבעים בגין נזקים שנגרמו למשקיעים שהשתמשו בשירותי הניהול של בית ההשקעות במשך שנת 2008. התובע, עו"ד חנוך גולדברג, טוען, כי בתקופת המשבר הכלכלי ניהלה אקסלנס את קופות הגמל שלה ברשלנות חמורה, באי אכפתיות או בניגוד אינטרסים, וגרמה נזק בזדון. הוא תובע מאקסלנס לפצות את עמיתי הקופות על הנזקים שנגרמו להם ולהחזיר לעמיתים את דמי הניהול שהחברה גבתה. גולדברג מבקש לייצג את עמיתי קופות הגמל חיננית מניות, אקסלנס אופיר, אקסלנס משכית, אקסלנס עדי ואקסלנס מניות. בכתב התביעה נטען כי "קופת גמל בכלל והקופות בפרט הינן חלק נכבד מהון וחסכונות העמיתים, והנתבעת הפרה הפרה גסה את חובותיה בניהול רשלני של הקופות וגרמה נזק רב לעמיתים". גולדברג טוען כי על אף שהנהלת החברה היתה ערה למשבר הכלכלי, החברה המשיכה להשקיע במניות ובניירות ערך סחירים בהיקף של כ-80 אחוז, למרות שעל פי התקנון של קופות הגמל היא הייתה חייבת להשקיע 50 אחוז מנכסיה במניות. עוד טוען התובע, כי החברה העסיקה "אנשים שלא היו להם מיומנות או השכלה נדרשת, ובין השאר כל חברי ועדת ההשקעות והנהלת הקופות הביאו לתוצאה האומללה של הפסדי ענק לקופות". הוא מביא דוגמאות לניירות ערך שבהן המשיכה החברה להשקיע למרות נפילת ערכן, ומציין את הקטנת ההחזקה במניות טבע כעוד החלטה אומללה.


על אחזקות הקופות בנכסים של מניות מהמגזר הפיננסי (שהתרסק) הוא כותב: "זו ראיה לכך שהנתבעת ניהלה את נכסי הקופה ברשלנות או באי אכפתיות, או יותר גרוע - בניגוד אינטרסים וזדון, בהעדפה לאינטרסים שלה ושל בעלי עניין על פני העמיתים - המוטבים שלטובתם היתה אמורה לנהל את נכסי הקופה". בשל כל אלה הוא טוען כי החברה צריכה להשיב את דמי הניהול שגבתה לעמיתים בקופות. התביעה הזו מרתקת משום שהיא נוגעת למידת האחריות של מנהלי נכסים בפני לקוחותיהם. התובע מעמיד למשפט, תרתי משמע, את הליך קבלת ההחלטות המקצועי של מנהלי הקופה - ומעניין יהיה לראות האם בית המשפט יבחר להתערב בסוגיה או לבקר את ההחלטות שקיבלה החברה במהלך המשבר הפיננסי שהתרחש בשנה החולפת. לחוסכים בקופות גמל ובקרנות נאמנות יש כמובן "שוט" מול מנהלי הכספים שלהם. הם יכולים תמיד להחליט לעבור למנהל כספים אחר, אם כי תיעוד של תקופת המשבר מלמד כי היה קושי של ממש לעשות כן בשיא הטלטלה בשווקים. אגב, דומה שמי שביקש להוציא את כספיו מניהול בית השקעות כזה או אחר ולא זכה לקבל שירות, יוכל לקבל סעד מבית המשפט בקלות רבה יותר. בכל אופן, בכל הנוגע לניהול השקעותיכם, קשה יהיה להישען על בית המשפט שיתקן את החלטותיו של מנהל השקעות כזה או אחר וישיב לחוסכים את כספם או את דמי הניהול שלהם. מוטב לכם, כחוסכים, לפקוח שבע עיניים על נכסיכם - בייחוד בעיתות משבר - ולהורות למנהל לפעול בדרך הנראית לכם, במקום לחכות להחלטותיו. מומלץ לוודא כבר כעת כי מערכת השירות של מנהל הכספים פועלת כיאות, כדי שאתם אלה שתוכלו לנקוט פעולות מניעה בעת שאלה נדרשות, ולא תידרשו לידיים אחרות על ההגה.
עוד על קופות גמל וחיסכון פנסיוני:

רווחי קופות הגמל: סיכון קיצוני

מדריך קופות גמל - חלק א'

מדריך קופות גמל - חלק ב'

צעדים בשוק החיסכון הפנסיוני - חלק ג'

המודל הצ'יליאני בחיסכון הפנסיוני - מ-2011

ומה עם החסכונות לפנסיה?

להתייעצות עם מומחי מוטק'ה:

פורום כלכלה ופיננסים